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天天基金凈值查詢為您講解論道2009年的基金投資策略

來源: 作者: 發布時間:2020-02-29

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天天基金凈值查詢為您講解論道2009年的基金投資策略

近期不少研究機構的策略報告都指出,2009年的股市在政策面預期利好與基本面數據惡化的激烈博弈下,將是一個震蕩市。而在震蕩的市場環境下,基金業績將出現較大分化,對優質基金的挖掘將更受到關注。

問題1 2009年基金基礎股票投資收益率的分化將更加明顯,基于股票組合的基金投資業績也將產生較大分化,基金選擇的難度也相應增大,2009年股票型基金的投資策略?

對權益類投資,投資者還是應該采取一種謹慎的操作策略,預期2009年仍然保持結構性分化的市場行情,投資者介入股票型基金的方式采取分批投入,即定期定額投資,分攤成本的方式。對于結構性市場,在基金組合構建中盡量做到組合分散,適度分散配置大盤風格的基金和中小盤風格的基金,在選擇基金的時候盡量選擇經驗豐富、經歷過完整牛市和熊市的洗禮,同時擅長于選股的基金經理。因為,2009年選股和行業配置對組合業績的貢獻可能會大于資產配置。

問題22009年債券市場的牛市能否依然延續,債券基金的投資價值還有多少?

對于2009年的債市預期,市場上比較一致的看法是上半年依舊寬松的貨幣政策對債券市場是一個正面的影響。從基本面預期上看,大多數機構在對經濟下行趨勢表示肯定的同時,也對2009年下半年經濟數據有所反彈給與期待。投資者下半年還是需要規避債市的風險。

債券能夠提供一個比較低的固定收益,投資于債券的債券基金的防御性比較強,作用是平衡整個組合的風險。國內的債券型基金在強調穩健收益的基礎上參與股市投資,分享股市上漲的收益,既可以作為短期投資(5年以內)的核心品種,也是震蕩市場中較好的抗震器。在預期2009年仍然保持結構性分化的市場行情中,作為資產配置的一部分,債券基金對降低組合波動是很重要的投資品種。

問題32009年貨幣市場基金的年化收益率估計在多少,能否再出現今年底這種飆升的情況?

貨幣市場基金的年化收益率估算離不開約定的投資范圍。國內的貨幣市場基金主要投資于剩余期限在一年以內的貨幣市場工具,包括國債、政策性金融債、AAA級企業債、央票以及債券回購。假設市場的貨幣市場基金不考慮回購放大,從主要券種的收益來看,目前1年期國債的到期收益率最低,為1.0966%;1年期3A級企業債的到期收益率最高,為2.3097%,扣除管理費用0.33%,考慮到貨幣市場市場基金在不同的投資品種之間做配置,合理的年化收益率應該不超過2%。即使采用杠桿策略,其收益率也不應該超過2%很多,況且基金組合的平均剩余期限小于等于180天。因此,2009年貨幣市場基金平均的年化收益率應該在2%左右。

9月份以來,貨幣市場基金持續出現高收益的情況,但我們認為這種高收益的情況并不具有可持續性。一方面債市像年底大幅上漲的行情不可能長期維持;另一方面,從貨幣市場基金的投向來看,不得超出貨幣市場以外。在流動性、安全性和收益性的“三性”放過面,流動性和安全性依然是貨幣市場未來長期追求的投資目標。

問題4:作為普通的百姓投資者,如何來選擇和配置各類型基金,配置比例應該是多少?在09年基金投資應該注意些什么?

回答:從組合的資產配置來看,我們更強調的是大類資產的配置,即股票、債券和現金的配置比例。針對不同年齡、不同投資目標、不同投資期限的投資者來說,其資產配置通常有所區別。如果是短期持有(3年以內),其對短期資金的安全性和收益性要求會比較高,這時候持有較多的債券資產比較安全,債券基金的配置比例應該較高。如果打算長期持有,股票的比重應該比較高,并且要采取定期定額投資的方式。

投資應該注意的問題:

1.避免波段操作

由于信息不對稱的問題,投資者在震蕩市進行波段操作的風險比較大。

2.定額定額投資降低成本。

3.選擇股票型基金以主動型基金為主,同時關注基金經理穩定、中長期業績表現穩健(在同類基金中表現前二分之一)、基金公司留職率較高、公司發展處于行業的中上等水平。因為選擇一個業績持續性強的基金可以給投資者更多的持有信心。

4.增持債券基金降低風險,選擇債券基金時需要結合契約規定和基金經理的選券能力。對于風險承受能力不強的投資者,選擇純債或參與新股申購的基金較為合適,在保持低波動的前提下盡量追求增值。對于參與轉債或新股申購一類的債券基金,回報是否穩健是我們關注的焦點,因為畢竟考核債券基金的基金經理不是看他股票做的如何,而是考核他選券和配置久期的能力。那么,年初以來能夠及時規避風險的基金更值得關注。

在海外,如其新股刊行上后漲幅超出30%至40%,對投行來說,是很挫敗的IPO,是沒體面的事,等于把IPO企業低估了,給企業造成破財,未來這家投來潮常現出這種情形吧,其它公司也就不會雇傭她們了。新股刊行在海外不是穩賺不賠的,掛牌后下跌10%至20%是常有的事,跟二級商場是一樣的。對投行來說,新股掛牌后上漲10至20%好壞常志向的,因新公司掛牌,商場各方都不理解,留出適當的折讓是有理的。如其掛牌后股價暴漲暴跌,附識對公司估值偏差,投行是有責的。這一點海內的制還需求完善。

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